El sector financiero B2B (Business-to-Business) está experimentando una transformación significativa impulsada en gran parte por el avance de las aplicaciones móviles. En este artículo, exploraremos cómo estas aplicaciones están optimizando la eficiencia empresarial en el sector financiero y cómo las empresas están aprovechando esta tecnología para lograr el éxito.

El Impacto Decisivo de las Aplicaciones Móviles en el Sector Financiero B2B

1. Acceso en Tiempo Real a la Información: Las aplicaciones móviles permiten a las empresas acceder a datos

financieros críticos en tiempo real, lo que facilita la toma de decisiones informadas y la gestión de riesgos.

2. Automatización de Procesos: Las aplicaciones móviles en el sector financiero B2B automatizan tareas rutinarias, como la gestión de facturas y pagos, lo que ahorra tiempo y recursos.

3. Mejora de la Comunicación: Facilitan la comunicación entre las partes interesadas, como proveedores y clientes, a través de notificaciones y mensajes instantáneos.

4. Seguridad de Datos: Las aplicaciones móviles implementan medidas de seguridad avanzadas para proteger la información financiera sensible, lo que es crucial en el sector B2B.

Características clave para el desarrollo de aplicaciones móviles B2B

Estas son algunas de las características más comunes que se encuentran en las aplicaciones móviles dirigidas al público empresarial:

• Integraciones con otras aplicaciones, para una mayor versatilidad y funcionalidad.

• Grupos de usuarios personalizados que permiten una experiencia más enfocada y personalizada para diferentes segmentos de clientes.

• Capacidad de análisis de datos para obtener información valiosa y tomar decisiones basadas en datos.

• Soporte para la presentación de contenidos en varios formatos, como blogs, videos y más, para una comunicación efectiva.

• Opción de inicio de sesión con cuentas de redes sociales para una experiencia de usuario simplificada.

• Funcionalidad de conectividad offline que garantiza que la aplicación siga siendo útil incluso cuando no hay acceso a Internet.

• Notificaciones push para mantener a los usuarios informados y comprometidos.

Algunos datos relevantes sobre su implementación:

- Banca móvil: Los ingresos globales de los neobancos se estimaron en 6.800 millones de dólares en 2021, un aumento del 88% con respecto al año anterior.

- Datos hasta el 2021, dos terceras partes de los adultos de todo el mundo realizan o reciben pagos digitales, mientras que la proporción en las economías en desarrollo subió del 35 % en 2014 al 57 % en 2021.

- Los pagos B2B en tiempo real podrían despegar: Deloitte espera que los pagos en tiempo real en los Estados Unidos puedan aprovechar un mercado potencial de 12 billones de dólares en volumen de transacciones entre empresas (B2B) basadas en cheques a nivel mundial para 2028.

- La IA generativa tiene el potencial de aumentar la productividad en la banca de inversión y los servicios financieros en un 25%, según Deloitte. Esto podría generar ingresos adicionales de 3 millones de dólares por empleado de front-office en 2026, en comparación con un promedio de 11,3 millones de dólares durante 2020-2022.

- La personalización en aplicaciones financieras y de servicios generales puede llevar a un aumento significativo en la participación de ventas móviles, según McKinsey & Company, lo que resulta en un crecimiento de los ingresos para los propietarios de aplicaciones. La personalización puede aumentar los ingresos hasta en un 15%.

- Alrededor del 70% de los jóvenes utiliza aplicaciones móviles para sus operaciones financieras básicas.

Procesos Clave Optimizados por Aplicaciones Móviles en la industria:

Aplicaciones de Análisis Financiero

Estas aplicaciones proporcionan a las empresas herramientas para analizar datos financieros, pronosticar tendencias y tomar decisiones estratégicas basadas en datos sólidos.

Gestión de Pagos Eficiente 
 

Gracias a las aplicaciones móviles, las empresas pueden realizar y recibir pagos de manera eficaz, lo que acelera y simplifica las transacciones comerciales. Estas aplicaciones proporcionan un flujo de efectivo más fluido y mejoran la experiencia tanto para los clientes como para la propia empresa.

Vender en línea

Los mercados empresariales B2B, como Alibaba y Conrad, experimentan un crecimiento significativo y están en aumento. Actualmente, solo el 7,5% de las ventas en línea se realizan a través de mercados B2B, pero se prevé que esta cifra alcance los 12 billones de dólares para 2024, lo que podría resultar en ventas totales de 3,6 billones de dólares en ese año.

 

Análisis Avanzado de Datos Financieros

Las aplicaciones móviles facilitan el análisis de datos financieros al brindar herramientas y gráficos interactivos que permiten a las empresas identificar tendencias, patrones y oportunidades de mejora en la gestión financiera. Esto ayuda a tomar decisiones estratégicas mejor informadas y de manera más ágil.

Gestión de Riesgo Crediticio y Evaluación

En el sector financiero, evaluar y gestionar los riesgos crediticios es esencial. Las aplicaciones móviles ofrecen herramientas que ayudan en la evaluación de la solvencia de los clientes, la administración de límites de crédito y la monitorización de los pagos, garantizando así la salud financiera de la empresa.

Aplicaciones de Pagos Empresariales

En lugar de depender de los métodos tradicionales como cheques o transferencias bancarias, las empresas B2B están optando por aplicaciones móviles de pagos empresariales, lo que les permite realizar transacciones de manera más rápida y segura. 

Un ejemplo destacado es el crecimiento de las transacciones de dinero móvil en los mercados emergentes, que se espera que supere los 2 billones de dólares para el año 2027. Esta investigación resalta las oportunidades emergentes en América Latina, en particular en microfinanzas, micro préstamos y transferencias de dinero.

Cumplimiento Regulatorio y Documentación Simplificada:

Cumplir con las regulaciones financieras es una prioridad en el sector. Las aplicaciones móviles permiten a las empresas mantener un registro completo y organizado de la documentación requerida para cumplir con las regulaciones vigentes. Además, simplifican el proceso de seguimiento y presentación de informes necesarios para garantizar el cumplimiento normativo.

Ejemplos de Aplicaciones Móviles Exitosas en el Sector Financiero B2B

1. Stripe: Esta plataforma de pagos en línea ofrece una aplicación móvil que permite a las empresas gestionar pagos y transacciones de manera eficiente.

2. QuickBooks: Con su aplicación móvil, QuickBooks ofrece a las empresas herramientas para gestionar sus finanzas, incluida la contabilidad y la gestión de gastos.

3. PayPal: La aplicación móvil de PayPal simplifica los pagos y las transferencias de dinero entre empresas y clientes.

4. SAP Concur: Especializada en la gestión de gastos empresariales, esta aplicación móvil ayuda a las empresas a controlar y optimizar sus gastos.

5. Asana: Es una aplicación móvil de gestión de proyectos que permite a las empresas planificar, asignar tareas y dar seguimiento a proyectos de manera eficiente.

6. Salesforce: Ofrece una aplicación móvil que permite a las empresas gestionar relaciones con los clientes, ventas y marketing desde dispositivos móviles, mejorando así la eficiencia en la gestión de clientes.

El Futuro Prometedor

A medida que el sector financiero B2B continúa adoptando aplicaciones móviles, se espera que siga mejorando la eficiencia empresarial y la toma de decisiones.

La seguridad de datos, la automatización y la accesibilidad en tiempo real serán áreas clave de desarrollo. Las empresas que adopten esta tecnología estarán mejor posicionadas para competir en un entorno empresarial en constante evolución. Las aplicaciones móviles no solo son una tendencia, sino una necesidad en el mundo financiero B2B.